การลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบ | J.P. Morgan Private Bank สหรัฐอเมริกาและแคนาดา (2024)

แนวทางการลงทุนที่รวมเอาการพิจารณาด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแล (“ESG”) หรือการลงทุนที่ยั่งยืนอาจรวมถึงความเสี่ยงเพิ่มเติม ESG หรือกลยุทธ์การลงทุนที่ยั่งยืน (รวมเรียกว่า “ESG Strategies”) รวมถึงบัญชีที่มีการจัดการแยกกัน (“SMAs”) กองทุนรวม และกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (“ETFs”) สามารถจำกัดประเภทและจำนวนโอกาสในการลงทุน และเป็นผลให้ สามารถทำได้ต่ำกว่ากลยุทธ์อื่นๆ ที่ไม่มี ESG หรือจุดมุ่งเน้นที่ยั่งยืน กลยุทธ์บางอย่างที่มุ่งเน้นไปที่หัวข้อหรือภาคส่วนใดส่วนหนึ่งอาจมีการกระจุกตัวมากขึ้นในอุตสาหกรรมหรือภาคส่วนที่มีลักษณะร่วมกันและมักจะอยู่ภายใต้ความเสี่ยงทางธุรกิจและภาระด้านกฎระเบียบที่คล้ายคลึงกัน เนื่องจากการลงทุนบนพื้นฐานของ ESG /เกณฑ์ความยั่งยืนอาจเกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์เชิงคุณภาพและเชิงอัตนัย จึงไม่สามารถรับประกันได้ว่าวิธีการที่ใช้หรือการตัดสินใจของ J.P. Morgan หรือผู้จัดการการลงทุนหรือที่ปรึกษาการลงทุนที่เลือกโดย J.P. Morgan จะสอดคล้องกัน ด้วยความเชื่อหรือค่านิยมของลูกค้า นอกจากนี้ ผู้จัดการการลงทุนและที่ปรึกษาการลงทุนอื่นๆ รวมถึงบริษัทในเครือของเรา อาจมีแนวทางที่แตกต่างกันสำหรับ ESG หรือการลงทุนที่ยั่งยืน และสามารถเสนอกลยุทธ์ ESG ที่แตกต่างจากกลยุทธ์ ESG ที่ J.P. Morgan นำเสนอในหัวข้อหรือหัวข้อเดียวกัน เมื่อประเมินการลงทุน ผู้จัดการการลงทุนหรือที่ปรึกษาการลงทุนขึ้นอยู่กับข้อมูลและข้อมูลที่อาจไม่สมบูรณ์ ไม่ถูกต้อง หรือไม่พร้อมใช้งาน ซึ่งอาจทำให้ผู้จัดการ/ที่ปรึกษาประเมิน ESG หรือคุณลักษณะที่ยั่งยืนของการลงทุนอย่างไม่ถูกต้อง

ในการตัดสินใจลงทุน J.P. Morgan ใช้ข้อมูลและสารสนเทศ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเฉพาะการจำแนกประเภทอุตสาหกรรม การจัดกลุ่มอุตสาหกรรม การให้คะแนน คะแนน และการคัดกรองผู้ออกที่จัดทำโดยผู้ให้บริการข้อมูลบุคคลที่สามหรือโดยผู้ให้บริการในเครือของ J.P. Morgan เจ.พี. มอร์แกนไม่ตรวจสอบ รับประกัน หรือตรวจสอบข้อมูล การให้คะแนน การคัดกรอง หรือกระบวนการใดๆ ของบุคคลที่สาม ข้อมูลดังกล่าวจะไม่ได้รับการตรวจสอบโดย J.P. Morgan และอาจไม่สมบูรณ์หรือผิดพลาดได้ ESG และการลงทุนที่ยั่งยืนไม่มีการกำหนดแนวคิดที่เหมือนกัน และคะแนนหรือการให้คะแนนอาจแตกต่างกันไปตามผู้ให้บริการข้อมูลที่ใช้หน้าจอที่คล้ายกันหรือแตกต่างกัน ขึ้นอยู่กับกระบวนการในการประเมินคุณลักษณะ ESG การลงทุนที่ระบุโดย J.P. Morgan ว่าแสดงให้เห็นถึงคุณลักษณะ ESG เชิงบวกอาจไม่ใช่การลงทุนเดียวกันกับที่ระบุโดยผู้จัดการการลงทุนอื่นๆ ในตลาดที่ใช้หน้าจอหรือวิธีการ ESG ที่คล้ายกัน นอกจากนี้ การลงทุนที่ได้รับการระบุว่าแสดงให้เห็นถึงคุณลักษณะ ESG เชิงบวก ณ จุดใดจุดหนึ่งอาจไม่แสดงคุณลักษณะ ESG เชิงบวกหรือที่น่าพอใจในตัวชี้วัดหรือวิธีการที่เกี่ยวข้องทั้งหมด หรือบนพื้นฐานอย่างต่อเนื่อง ESG หรือแนวปฏิบัติด้านการลงทุนที่ยั่งยืนนั้นแตกต่างกันไปตามประเภทสินทรัพย์ ประเทศ ภูมิภาค และอุตสาหกรรม และมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง ด้วยเหตุนี้ ESG ของบริษัทหรือแนวปฏิบัติที่เกี่ยวข้องกับความยั่งยืนและการประเมินแนวปฏิบัติดังกล่าวของ J.P. Morgan อาจเปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลา

ESG หรือโซลูชั่นที่ยั่งยืนที่นำเสนอโดย J.P. Morgan ตรงตามเกณฑ์ที่พัฒนาขึ้นภายในของเราเพื่อรวมไว้ในกลยุทธ์ ESG ที่มีให้สำหรับลูกค้าของเรา ซึ่งหากเป็นไปได้ จะคำนึงถึง ESG หรือกฎระเบียบด้านการลงทุนที่ยั่งยืน ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการตรวจสอบสถานะ ทีม Manager Solutions ของ J.P. Morgan ใช้กรอบการทำงานที่มีคุณสมบัติตาม ESG ที่กำหนดเกณฑ์ขั้นต่ำในการกำหนดขอบเขตของกลยุทธ์ ESG ที่เสนอให้กับลูกค้าของเรา ลักษณะการพัฒนาของกฎระเบียบทางการเงินที่ยั่งยืนและการพัฒนากฎหมายเฉพาะเขตอำนาจศาลที่กำหนดเกณฑ์การกำกับดูแลสำหรับการลงทุนที่ "ยั่งยืน" หรือการลงทุน "ESG" หมายความว่ามีแนวโน้มที่จะมีความแตกต่างในความหมายด้านกฎระเบียบของข้อกำหนดดังกล่าว นี่เป็นกรณีในสหภาพยุโรป ตัวอย่างเช่น ภายใต้ระเบียบการเปิดเผยข้อมูลทางการเงินที่ยั่งยืน (EU) (2019/2088) (“SFDR”) จะต้องเป็นไปตามเกณฑ์บางประการเพื่อให้การลงทุนจัดประเภทเป็น “ที่ยั่งยืน” การลงทุน". เว้นแต่จะระบุไว้เป็นอย่างอื่นและได้รับอนุญาตตามกฎหมายที่บังคับใช้ การอ้างอิงใดๆ ถึง “การลงทุนที่ยั่งยืน” หรือ “ESG” ในเอกสารนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อเป็นการอ้างอิงถึงเกณฑ์ที่พัฒนาขึ้นภายในของเราเท่านั้น และไม่ใช่คำจำกัดความของกฎระเบียบเฉพาะของเขตอำนาจศาลใดๆ

เอกสารนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น และอาจแจ้งให้คุณทราบเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์และบริการบางอย่างที่นำเสนอโดยธุรกิจธนาคารเอกชน ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของ JPMorgan Chase & Co. (“JPM”) ผลิตภัณฑ์และบริการที่อธิบายไว้ รวมถึงค่าธรรมเนียม ค่าธรรมเนียม และอัตราดอกเบี้ยที่เกี่ยวข้อง อาจมีการเปลี่ยนแปลงตามข้อตกลงบัญชีที่เกี่ยวข้อง และอาจแตกต่างกันไปตามที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ ผลิตภัณฑ์และบริการบางอย่างไม่มีให้บริการในทุกพื้นที่ หากคุณเป็นบุคคลที่มีความพิการและต้องการความช่วยเหลือเพิ่มเติมในการเข้าถึงเนื้อหานี้ โปรดติดต่อทีมงาน J.P. Morgan ของคุณ หรือส่งอีเมลถึงเราที่accessibility.support@jpmorgan.comสำหรับความช่วยเหลือ. โปรดอ่านข้อมูลสำคัญทั้งหมด

ความเสี่ยงและข้อพิจารณาทั่วไป

มุมมอง กลยุทธ์ หรือผลิตภัณฑ์ใดๆ ที่กล่าวถึงในเอกสารนี้อาจไม่เหมาะสมสำหรับบุคคลทุกคนและอาจมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนอาจได้รับคืนน้อยกว่าที่ลงทุนไป และผลการดำเนินงานในอดีตไม่ใช่ตัวบ่งชี้ที่เชื่อถือได้สำหรับผลลัพธ์ในอนาคต การจัดสรรสินทรัพย์/การกระจายความเสี่ยงไม่รับประกันผลกำไรหรือป้องกันการขาดทุน ไม่มีสิ่งใดในเอกสารนี้ที่ควรยึดถือโดยแยกจากกันเพื่อจุดประสงค์ในการตัดสินใจลงทุน คุณควรพิจารณาอย่างรอบคอบว่าบริการ ผลิตภัณฑ์ ประเภทสินทรัพย์ (เช่น หุ้น ตราสารหนี้ การลงทุนทางเลือก สินค้าโภคภัณฑ์ ฯลฯ) หรือกลยุทธ์ที่กล่าวถึงนั้นเหมาะสมกับความต้องการของคุณหรือไม่ คุณต้องพิจารณาวัตถุประสงค์ ความเสี่ยง ค่าใช้จ่าย และค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับบริการด้านการลงทุน ผลิตภัณฑ์ หรือกลยุทธ์ ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน สำหรับข้อมูลนี้และข้อมูลที่สมบูรณ์ยิ่งขึ้น รวมถึงการหารือเกี่ยวกับเป้าหมาย/สถานการณ์ของคุณ โปรดติดต่อทีม J.P. Morgan ของคุณ

การไม่พึ่งพา

ข้อมูลบางอย่างที่มีอยู่ในเอกสารนี้เชื่อว่ามีความน่าเชื่อถือ อย่างไรก็ตาม JPM ไม่ได้รับรองหรือรับประกันความถูกต้อง ความน่าเชื่อถือ หรือความครบถ้วนสมบูรณ์ หรือยอมรับความรับผิดใดๆ ต่อความสูญเสียหรือความเสียหาย (ไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม) ที่เกิดขึ้นจากการใช้เนื้อหานี้ทั้งหมดหรือบางส่วน ไม่ควรทำการรับรองหรือรับประกันเกี่ยวกับการคำนวณ กราฟ ตาราง แผนภาพ หรือคำอธิบายใดๆ ในเอกสารนี้ ซึ่งจัดทำขึ้นเพื่อใช้เป็นภาพประกอบ/อ้างอิงเท่านั้น มุมมอง ความคิดเห็น การประมาณการ และกลยุทธ์ที่แสดงในเอกสารนี้ประกอบขึ้นเป็นวิจารณญาณของเราตามสภาวะตลาดในปัจจุบัน และอาจเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบ JPM ไม่มีหน้าที่ในการอัปเดตข้อมูลใด ๆ ในเนื้อหานี้ในกรณีที่ข้อมูลดังกล่าวมีการเปลี่ยนแปลง มุมมอง ความคิดเห็น การประมาณการ และกลยุทธ์ที่แสดงในที่นี้อาจแตกต่างจากที่แสดงโดยส่วนอื่น ๆ ของ JPM มุมมองที่แสดงเพื่อวัตถุประสงค์อื่นหรือในบริบทอื่น และเนื้อหานี้ไม่ควรถือเป็นรายงานการวิจัย ผลลัพธ์และความเสี่ยงที่คาดการณ์ไว้จะขึ้นอยู่กับตัวอย่างสมมุติที่อ้างถึงเท่านั้น และผลลัพธ์และความเสี่ยงที่แท้จริงจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับสถานการณ์เฉพาะ ข้อความคาดการณ์ล่วงหน้าไม่ควรถือเป็นการรับประกันหรือคาดการณ์เหตุการณ์ในอนาคต

ไม่มีสิ่งใดในเอกสารนี้ที่จะถูกตีความว่าเป็นการก่อให้เกิดหน้าที่ในการดูแลที่เป็นหนี้หรือความสัมพันธ์ในการให้คำปรึกษากับคุณหรือบุคคลที่สาม ไม่มีสิ่งใดในเอกสารนี้ที่จะถือเป็นข้อเสนอ การชักชวน คำแนะนำ หรือคำแนะนำ (ไม่ว่าจะเป็นการเงิน การบัญชี กฎหมาย ภาษี หรืออื่นๆ) ที่มอบให้โดย J.P. Morgan และ/หรือเจ้าหน้าที่หรือลูกจ้างของบริษัท โดยไม่คำนึงว่าจะมีการสื่อสารดังกล่าวที่ คำขอร้องของคุณ. J.P. Morgan และบริษัทในเครือและพนักงานจะไม่ให้คำแนะนำด้านภาษี กฎหมาย หรือบัญชี คุณควรปรึกษาที่ปรึกษาด้านภาษี กฎหมาย และบัญชีของคุณเองก่อนทำธุรกรรมทางการเงินใดๆ

ความขัดแย้งทางผลประโยชน์จะเกิดขึ้นเมื่อใดก็ตามที่ JPMorgan Chase Bank, N.A. หรือบริษัทในเครือใดๆ (รวมกันเรียกว่า “J.P. Morgan”) มีแรงจูงใจทางเศรษฐกิจหรืออื่นๆ ที่เกิดขึ้นจริงหรือที่รับรู้ได้ในการจัดการพอร์ตโฟลิโอของลูกค้าของเราให้ดำเนินการในลักษณะที่เป็นประโยชน์ต่อ J.P. Morgan . ความขัดแย้งจะส่งผลให้เกิด ตัวอย่างเช่น (ในขอบเขตที่กิจกรรมต่อไปนี้ได้รับอนุญาตในบัญชีของคุณ): (1) เมื่อ J.P. Morgan ลงทุนในผลิตภัณฑ์การลงทุน เช่น กองทุนรวม ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง บัญชีที่จัดการแยกต่างหาก หรือกองทุนป้องกันความเสี่ยงที่ออกหรือจัดการ โดย JPMorgan Chase Bank, N.A. หรือบริษัทในเครือ เช่น J.P. Morgan Investment Management Inc.; (2) เมื่อนิติบุคคลของ J.P. Morgan ได้รับบริการ รวมถึงการดำเนินการทางการค้าและการหักบัญชีทางการค้าจากบริษัทในเครือ (3)เมื่อ J.P. Morgan ได้รับการชำระเงินอันเป็นผลมาจากการซื้อผลิตภัณฑ์การลงทุนสำหรับบัญชีของลูกค้า หรือ (4) เมื่อ J.P. Morgan ได้รับการชำระเงินสำหรับการให้บริการ (รวมถึงการให้บริการผู้ถือหุ้น การเก็บบันทึก หรือการดูแล) ที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ซื้อสำหรับพอร์ตโฟลิโอของลูกค้า ความขัดแย้งอื่นๆ จะเป็นผลเนื่องจากความสัมพันธ์ที่ J.P. Morgan มีกับลูกค้ารายอื่น หรือเมื่อ J.P. Morgan ดำเนินการเพื่อบัญชีของตนเอง

กลยุทธ์การลงทุนได้รับการคัดเลือกจากทั้ง J.P. Morgan และผู้จัดการสินทรัพย์บุคคลที่สาม และอยู่ภายใต้กระบวนการตรวจสอบโดยทีมวิจัยผู้จัดการของเรา จากกลุ่มกลยุทธ์นี้ ทีมงานสร้างพอร์ตโฟลิโอของเราเลือกกลยุทธ์ที่เราเชื่อว่าเหมาะสมกับเป้าหมายการจัดสรรสินทรัพย์และมุมมองเชิงคาดการณ์ล่วงหน้า เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนของพอร์ตโฟลิโอ

โดยทั่วไปแล้ว เราชอบกลยุทธ์ที่มีการจัดการของ J.P. Morgan มากกว่า เราคาดว่าสัดส่วนของกลยุทธ์ที่ได้รับการจัดการของ J.P. Morgan จะอยู่ในระดับสูง (อันที่จริงสูงถึง 100 เปอร์เซ็นต์) ในกลยุทธ์ต่างๆ เช่น เงินสดและตราสารหนี้คุณภาพสูง ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับกฎหมายที่บังคับใช้และการพิจารณาเฉพาะบัญชีใดๆ

แม้ว่ากลยุทธ์การจัดการภายในของเราโดยทั่วไปจะสอดคล้องกับมุมมองที่เป็นการคาดการณ์ล่วงหน้าของเรา และเราคุ้นเคยกับกระบวนการลงทุนตลอดจนปรัชญาความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบของบริษัท แต่สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่า J.P. Morgan จะได้รับค่าธรรมเนียมโดยรวมมากขึ้นเมื่อจัดการภายใน รวมไปถึงกลยุทธ์ต่างๆ เราเสนอทางเลือกในการเลือกไม่รวมกลยุทธ์ที่ได้รับการจัดการของ J.P. Morgan (นอกเหนือจากผลิตภัณฑ์เงินสดและสภาพคล่อง) ในพอร์ตการลงทุนบางประเภท

ในสหรัฐอเมริกา บัญชีเงินฝากธนาคารและบริการที่เกี่ยวข้อง เช่น การตรวจสอบ การออมทรัพย์ และการกู้ยืมจากธนาคาร มีให้บริการโดย JPMorgan Chase Bank สมาชิก N.A. FDIC

JPMorgan Chase Bank, N.A. และบริษัทในเครือ (เรียกรวมกันว่า "JPMCB") นำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุน ซึ่งอาจรวมถึงบัญชีการลงทุนและการดูแลที่จัดการโดยธนาคาร โดยเป็นส่วนหนึ่งของบริการด้านความไว้วางใจและความไว้วางใจ ผลิตภัณฑ์และบริการด้านการลงทุนอื่นๆ เช่น บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และที่ปรึกษา มีให้บริการผ่าน J.P. Morgan Securities LLC (“JPMS”) ซึ่งเป็นสมาชิกของฟินราและเอสไอพีซี. ผลิตภัณฑ์ประกันภัยมีจำหน่ายผ่านทาง Chase Insurance Agency, Inc. (CIA) ซึ่งเป็นตัวแทนประกันภัยที่ได้รับใบอนุญาต ซึ่งดำเนินธุรกิจในชื่อ Chase Insurance Agency Services, Inc. ในฟลอริดา JPMCB, JPMS และ CIA เป็นบริษัทในเครือภายใต้การควบคุมร่วมกันของ JPM สินค้าไม่มีจำหน่ายในทุกรัฐ

ในประเทศเยอรมนี เอกสารนี้ออกโดย J.P. Morgan SE ซึ่งมีสำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่ Taunustor 1 (TaunusTurm), 60310 แฟรงก์เฟิร์ต อัม ไมน์ ประเทศเยอรมนี ได้รับอนุญาตจาก Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) และอยู่ภายใต้การดูแลร่วมกันโดย BaFin, ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche Bundesbank) และธนาคารกลางยุโรป (อีซีบี) ในลักเซมเบิร์ก เอกสารนี้ออกโดย J.P. Morgan SE – สาขาลักเซมเบิร์ก มีสำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่ European Bank and Business Centre, 6 route de Treves, L-2633, Senningerberg, Luxembourg ได้รับอนุญาตจาก Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) และร่วมดูแลโดย BaFin, ธนาคารกลางเยอรมัน ( Deutsche Bundesbank) และธนาคารกลางยุโรป (ECB); J.P. Morgan SE – สาขาลักเซมเบิร์กยังได้รับการดูแลโดย Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF); จดทะเบียนภายใต้ R.C.S ลักเซมเบิร์ก B255938 ในสหราชอาณาจักร เอกสารนี้ออกโดย J.P. Morgan SE – สาขาลอนดอน สำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่ 25 Bank Street, Canary Wharf, London E14 5JP ได้รับอนุญาตจาก Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) และอยู่ภายใต้การดูแลร่วมกันโดย BaFin, ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche Bundesbank) และ European Central Bank (ECB) ;เจ.พี. Morgan SE – สาขาลอนดอนยังอยู่ภายใต้การดูแลของ Financial Conduct Authority และ Prudential Regulation Authority ในสเปน เนื้อหานี้เผยแพร่โดย J.P. Morgan SE, Sucursal en España มีสำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่ Paseo de la Castellana, 31, 28046 กรุงมาดริด ประเทศสเปน ได้รับอนุญาตจาก Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) และอยู่ภายใต้การดูแลร่วมกันโดย BaFin, ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche Bundesbank) และ European ธนาคารกลาง (ECB);J.P. Morgan SE, Sucursal en España ยังอยู่ภายใต้การดูแลของ Spanish Securities Market Commission (CNMV) ซึ่งจดทะเบียนกับ Bank of Spain เป็นสาขาหนึ่งของ J.P. Morgan SE ภายใต้รหัส 1567 ในอิตาลี เนื้อหานี้เผยแพร่โดย J.P. Morgan SE – สาขามิลาน ซึ่งมีสำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่Via Cordusio, n.3, Milan20123, Italy ได้รับอนุญาตจาก Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) และอยู่ภายใต้การดูแลร่วมกันโดย BaFin, ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche Bundesbank) และธนาคารกลางยุโรป (อีซีบี); J.P. Morgan SE – สาขามิลานยังอยู่ภายใต้การดูแลโดย Bank of Italy และ Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) จดทะเบียนกับ Bank of Italy เป็นสาขาของ J.P. Morgan SE ภายใต้รหัส 8076 หมายเลขทะเบียนหอการค้ามิลาน: REA MI 2536325 ในประเทศเนเธอร์แลนด์ เนื้อหานี้เผยแพร่โดย J.P. Morgan SE – สาขาอัมสเตอร์ดัม มีสำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่ World Trade Centre, Tower B, Strawinskylaan 1135, 1077 XX, Amsterdam, The Netherland ได้รับอนุญาตจาก Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) และร่วมดูแลโดย BaFin, ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche) Bundesbank) และธนาคารกลางยุโรป (ECB); J.P. Morgan SE – สาขาอัมสเตอร์ดัมยังอยู่ภายใต้การดูแลโดย De Nederlandsche Bank (DNB) และ Autoriteit Financiële Markten (AFM) ในประเทศเนเธอร์แลนด์ จดทะเบียนกับ Kamer van Koophandel เป็นสาขาหนึ่งของ J.P. Morgan SE ภายใต้หมายเลขทะเบียน 72610220 ในเดนมาร์ก เนื้อหานี้เผยแพร่โดย J.P. Morgan SE – สาขาโคเปนเฮเกน ลูกกตัญญูของ J.P. Morgan SE, Tyskland มีสำนักงานจดทะเบียนที่ Kalvebod Brygge 39-41, 1560 København V, เดนมาร์ก ได้รับอนุญาตจาก Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) และร่วมดูแลโดย BaFin ซึ่งเป็นธนาคารกลางของเยอรมนี (Deutsche Bundesbank) และธนาคารกลางยุโรป (ECB); J.P. Morgan SE – สาขาโคเปนเฮเกน ลูกกตัญญูของ J.P. Morgan SE, Tyskland ยังได้รับการดูแลโดย Finanstilsynet (FSA ของเดนมาร์ก) และจดทะเบียนกับ Finanstilsynet เป็นสาขาของ J.P. Morgan SE ภายใต้รหัส 29010 ในสวีเดน เนื้อหานี้เผยแพร่โดย J.P. Morgan SE – Stockholm Bankfilial โดยมีสำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่ Hamngatan 15, Stockholm, 11147, Sweden ได้รับอนุญาตจาก Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) และอยู่ภายใต้การดูแลร่วมกันโดย BaFin, ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche Bundesbank) และธนาคารกลางยุโรป (ECB) ); J.P. Morgan SE – Stockholm Bankfilial ยังอยู่ภายใต้การดูแลโดย Finansinspektionen (FSA ของสวีเดน); จดทะเบียนกับ Finansinspektionen เป็นสาขาของ J.P. Morgan SE ในฝรั่งเศส เอกสารนี้เผยแพร่โดย JPMorgan Chase Bank, N.A.–Paris Branch, สำนักงานจดทะเบียนที่ 14,Place Vendome, Paris 75001, France, จดทะเบียนที่ Registry of the Commercial Court of ปารีสภายใต้หมายเลข 712 041 334 และได้รับอนุญาตจาก Autorité de contrôle prudentiel et de Resolution (ACPR) และควบคุมโดย ACPR และ Autorité des Marchés Financiers ในสวิตเซอร์แลนด์ เนื้อหานี้เผยแพร่โดย J.P. Morgan (Suisse) SA ซึ่งมีที่อยู่จดทะเบียนที่ rue du Rhône, 35, 1204, Geneva, Switzerland ซึ่งได้รับอนุญาตและควบคุมดูแลโดย Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) ในฐานะธนาคารและตัวแทนจำหน่ายหลักทรัพย์ในสวิตเซอร์แลนด์

การสื่อสารนี้เป็นโฆษณาเพื่อวัตถุประสงค์ของ Market in Financial Instruments Directive (MIFID II) และ Swiss Financial Services Act (FINSA) ผู้ลงทุนไม่ควรสมัครหรือซื้อเครื่องมือทางการเงินใดๆ ที่อ้างถึงในโฆษณานี้ ยกเว้นบนพื้นฐานของข้อมูลที่มีอยู่ในเอกสารทางกฎหมายที่เกี่ยวข้อง ซึ่งมีหรือจะต้องจัดให้มีในเขตอำนาจศาลที่เกี่ยวข้อง (ตามที่กำหนด)

ในฮ่องกง เนื้อหานี้เผยแพร่โดย JPMCB สาขาฮ่องกง JPMCB สาขาฮ่องกงได้รับการควบคุมโดยหน่วยงานการเงินฮ่องกงและสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของฮ่องกง ในฮ่องกง เราจะหยุดใช้ข้อมูลส่วนบุคคลของคุณเพื่อวัตถุประสงค์ทางการตลาดของเราโดยไม่เสียค่าใช้จ่ายหากคุณร้องขอ ในสิงคโปร์ เอกสารนี้เผยแพร่โดย JPMCB สาขาสิงคโปร์ JPMCB สาขาสิงคโปร์ได้รับการควบคุมโดยธนาคารกลางสิงคโปร์ JPMCB สาขาฮ่องกง/สิงคโปร์ (ตามที่แจ้งให้คุณทราบ) ให้บริการด้านการซื้อขายและให้คำปรึกษาและบริการการจัดการการลงทุนตามดุลยพินิจแก่คุณ บริการด้านการธนาคารและการดูแลให้บริการแก่คุณโดย JPMCB สาขาสิงคโปร์ เนื้อหาของเอกสารนี้ยังไม่ได้รับการตรวจสอบโดยหน่วยงานกำกับดูแลใดๆ ในฮ่องกง สิงคโปร์ หรือเขตอำนาจศาลอื่นๆ คุณควรใช้ความระมัดระวังเกี่ยวกับเอกสารนี้ หากคุณมีข้อสงสัยเกี่ยวกับเนื้อหาใดๆ ในเอกสารนี้ คุณควรขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญอิสระ สำหรับสื่อที่ประกอบเป็นการโฆษณาผลิตภัณฑ์ภายใต้พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าและพระราชบัญญัติที่ปรึกษาทางการเงิน โฆษณานี้ยังไม่ได้รับการตรวจสอบโดยธนาคารกลางสิงคโปร์ JPMorgan Chase Bank, N.A. ซึ่งเป็นสมาคมการธนาคารแห่งชาติที่ได้รับอนุญาตภายใต้กฎหมายของสหรัฐอเมริกา และในฐานะองค์กร ความรับผิดของผู้ถือหุ้นมีจำกัด

สำหรับประเทศในละตินอเมริกา การเผยแพร่เนื้อหานี้อาจถูกจำกัดในเขตอำนาจศาลบางแห่ง เราอาจเสนอและ/หรือขายหลักทรัพย์หรือตราสารทางการเงินอื่น ๆ ที่อาจไม่ได้จดทะเบียนภายใต้และไม่อยู่ภายใต้การเสนอขายต่อสาธารณะให้กับคุณภายใต้หลักทรัพย์หรือกฎหมายควบคุมทางการเงินอื่น ๆ ของประเทศบ้านเกิดของคุณ หลักทรัพย์หรือตราสารดังกล่าวมีการเสนอและ/หรือขายให้กับคุณเป็นการส่วนตัวเท่านั้น การสื่อสารใดๆ ที่เราส่งถึงคุณเกี่ยวกับหลักทรัพย์หรือตราสารดังกล่าว รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงการจัดส่งหนังสือชี้ชวน เอกสารข้อกำหนด หรือเอกสารเสนอขายอื่นๆ ไม่ได้มีเจตนาโดยเราในการเสนอขาย หรือการชักชวนให้เสนอซื้อหลักทรัพย์หรือตราสารใดๆ ในเขตอำนาจศาลใด ๆ ที่ข้อเสนอหรือการชักชวนดังกล่าวผิดกฎหมาย นอกจากนี้ หลักทรัพย์หรือตราสารดังกล่าวอาจอยู่ภายใต้ข้อจำกัดด้านกฎระเบียบและ/หรือสัญญาบางประการในการโอนในภายหลังโดยคุณ และคุณมีหน้าที่รับผิดชอบแต่เพียงผู้เดียวในการตรวจสอบและปฏิบัติตามข้อจำกัดดังกล่าว ภายในขอบเขตที่เนื้อหานี้อ้างอิงถึงกองทุน กองทุนไม่สามารถเสนอขายต่อสาธารณะในประเทศละตินอเมริกาใดๆ ได้โดยไม่ต้องจดทะเบียนหลักทรัพย์ของกองทุนดังกล่าวก่อนหน้านี้ตามกฎหมายของเขตอำนาจศาลที่เกี่ยวข้อง

การอ้างอิงถึง “J.P. Morgan” เป็นของ JPM บริษัทสาขา และบริษัทในเครือทั่วโลก “เจ.พี. Morgan Private Bank” เป็นชื่อแบรนด์สำหรับธุรกิจธนาคารเอกชนที่ดำเนินการโดย JPM เนื้อหานี้มีไว้สำหรับการใช้งานส่วนตัวของคุณและไม่ควรเผยแพร่ไปยังหรือใช้โดยบุคคลอื่น หรือทำซ้ำเพื่อการใช้งานที่ไม่ใช่ส่วนตัวโดยไม่ได้รับอนุญาตจากเรา หากคุณมีคำถามหรือไม่ต้องการรับการสื่อสารเหล่านี้อีกต่อไป โปรดติดต่อทีมงาน J.P. Morgan ของคุณ

© 2023 JPMorgan Chase & Co. สงวนลิขสิทธิ์

JPMorgan Chase Bank, N.A. (JMCBNA) (ABN 43 074 112 011/หมายเลขใบอนุญาต AFS: 238367) ได้รับการควบคุมโดย Australian Securities and Investment Commission และ Australian Prudential Regulation Authority เนื้อหาที่จัดทำโดย JPMCBNA ในออสเตรเลียมีไว้สำหรับ "ลูกค้าขายส่ง" เท่านั้น เพื่อวัตถุประสงค์ของย่อหน้านี้ คำว่า "ลูกค้าขายส่ง" มีความหมายตามที่กำหนดไว้ในมาตรา 761G ของพระราชบัญญัติบริษัทปี 2001 (Cth) โปรดแจ้งให้เราทราบหากคุณไม่ใช่ลูกค้าขายส่งในขณะนี้ หรือหากคุณเลิกเป็นลูกค้าขายส่งเมื่อใดก็ตามในอนาคต

JPMS เป็นบริษัทต่างชาติที่จดทะเบียน (ต่างประเทศ) (ARBN 109293610) ซึ่งจัดตั้งขึ้นในเดลาแวร์ สหรัฐอเมริกา ภายใต้ข้อกำหนดการออกใบอนุญาตบริการทางการเงินของออสเตรเลีย การดำเนินธุรกิจบริการทางการเงินในออสเตรเลียจำเป็นต้องมีผู้ให้บริการทางการเงิน เช่น J.P. Morgan Securities LLC (JPMS) ถือใบอนุญาตบริการทางการเงินของออสเตรเลีย (AFSL) เว้นแต่จะได้รับการยกเว้น JPMS ได้รับการยกเว้นจากข้อกำหนดในการถือ AFSL ภายใต้พระราชบัญญัติ Corporations Act 2001 (Cth) (พระราชบัญญัติ) ในส่วนที่เกี่ยวข้องกับบริการทางการเงินที่มอบให้กับคุณ และอยู่ภายใต้การควบคุมโดย SEC, FINRA และ CFTC ภายใต้กฎหมายของสหรัฐอเมริกา ซึ่งแตกต่างจากกฎหมายของออสเตรเลีย . เนื้อหาที่ JPMS ในประเทศออสเตรเลียมอบให้มีไว้เพื่อ "ลูกค้าขายส่ง" เท่านั้น ข้อมูลที่ให้ไว้ในเอกสารนี้ไม่ได้มีเจตนาให้เป็นและจะต้องไม่แจกจ่ายหรือส่งต่อทั้งทางตรงและทางอ้อมไปยังบุคคลประเภทอื่นใดในออสเตรเลีย เพื่อวัตถุประสงค์ของย่อหน้านี้ คำว่า “ลูกค้าขายส่ง” มีความหมายตามที่กำหนดไว้ในมาตรา 761G ของพระราชบัญญัติ โปรดแจ้งให้เราทราบทันที หากคุณไม่ใช่ลูกค้าขายส่งในขณะนี้ หรือหากคุณเลิกเป็นลูกค้าขายส่งเมื่อใดก็ตามในอนาคต

เนื้อหานี้ไม่ได้จัดทำขึ้นโดยเฉพาะสำหรับนักลงทุนชาวออสเตรเลีย มัน:

  • อาจมีการอ้างอิงถึงจำนวนเงินดอลลาร์ที่ไม่ใช่ดอลลาร์ออสเตรเลีย
  • อาจมีข้อมูลทางการเงินที่ไม่ได้จัดทำขึ้นตามกฎหมายหรือแนวปฏิบัติของออสเตรเลีย
  • ไม่อาจจัดการกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในเงินลงทุนที่เป็นเงินตราต่างประเทศ และ
  • ไม่ได้แก้ไขปัญหาภาษีของออสเตรเลีย

© 2024 JPMorgan Chase & Co. สงวนลิขสิทธิ์

I am an expert in sustainable investing and environmental, social, and governance (ESG) considerations. My expertise is grounded in extensive knowledge of investment approaches that incorporate ESG criteria. I have a deep understanding of the risks and benefits associated with ESG or sustainable investing strategies, including separately managed accounts (SMAs), mutual funds, and exchange-traded funds (ETFs).

In the provided article, J.P. Morgan discusses the complexities and challenges associated with ESG and sustainable investing. Here are the key concepts covered in the article:

  1. Risk Factors in ESG Strategies:

    • ESG or sustainable investing strategies may pose additional risks, potentially limiting investment opportunities and underperforming strategies without an ESG focus.
    • Strategies concentrating on specific themes or sectors may be more concentrated in certain industries, subjecting them to similar business risks and regulatory burdens.
  2. Qualitative and Subjective Nature of ESG Analysis:

    • ESG investing involves qualitative and subjective analysis, and there is no guarantee that the methodology used by J.P. Morgan or selected investment managers will align with the client's beliefs or values.
    • The article emphasizes the potential incompleteness, inaccuracy, or unavailability of information and data used in ESG analysis.
  3. Third-Party Data and Validation:

    • J.P. Morgan relies on data provided by third-party data providers or affiliated service providers for industry classifications, ratings, scores, and issuer screening.
    • The disclaimer states that J.P. Morgan does not review, guarantee, or validate third-party data, and it may be incomplete or erroneous.
  4. Diversity in ESG Definitions and Scores:

    • ESG and sustainable investing lack uniform definitions, and scores or ratings may vary across different data providers using distinct screens and methodologies.
  5. Dynamic Nature of ESG Practices:

    • ESG or sustainable investing practices vary by asset class, country, region, and industry, and they are constantly evolving.
    • A company's ESG practices and J.P. Morgan's assessment of them could change over time.
  6. Regulatory Considerations:

    • The article mentions the evolving nature of sustainable finance regulations and jurisdiction-specific legislation, such as the Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) in the European Union.
  7. J.P. Morgan's Criteria and Due Diligence:

    • J.P. Morgan's ESG or sustainable solutions meet internally developed criteria, and the Manager Solutions team applies an ESG eligibility framework during due diligence.
    • The article highlights the importance of considering jurisdiction-specific regulatory definitions when using terms like "sustainable investing" or "ESG."
  8. General Risks and Considerations:

    • The article concludes with a disclaimer stating that views, strategies, or products discussed may not be suitable for all individuals, and past performance is not indicative of future results.

This overview captures the nuanced and dynamic nature of ESG investing, highlighting the challenges and considerations associated with integrating sustainability criteria into investment strategies.

การลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบ | J.P. Morgan Private Bank สหรัฐอเมริกาและแคนาดา (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Corie Satterfield

Last Updated:

Views: 6385

Rating: 4.1 / 5 (42 voted)

Reviews: 81% of readers found this page helpful

Author information

Name: Corie Satterfield

Birthday: 1992-08-19

Address: 850 Benjamin Bridge, Dickinsonchester, CO 68572-0542

Phone: +26813599986666

Job: Sales Manager

Hobby: Table tennis, Soapmaking, Flower arranging, amateur radio, Rock climbing, scrapbook, Horseback riding

Introduction: My name is Corie Satterfield, I am a fancy, perfect, spotless, quaint, fantastic, funny, lucky person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.